Kaip pastebėti „Ponzi“ schemą

Dulkės daugiausia nusėdo ant Bernie Madoff žiniasklaidos priemonių. Be kelių televizijos laidų šia tema, didžiausios istorijoje „Ponzi“ schemos vykdytojas tyliai atlieka savo laisvės atėmimo bausmę ir tikriausiai niekada daugiau neišvys dienos šviesos kaip laisvas žmogus. Nepaisant to, kad Madoffas yra už grotų, jo veiksmų poveikis finansų sektoriuje vis dar labai banguoja.

Pastaruoju metu kaip niekad daug kalbėjome apie investavimo strategiją ir tai, kaip ji tinka planuojant turto apsaugą, o klausimai apie „Madoff“ vis dar yra daugelio mūsų klientų mintyse. Tai sakant, mes norime skirti laiko spręsti elementus, kurie leidžia įgyvendinti „Ponzi“ schemą.

Kas yra „Ponzi“ schema?

Pirma, greitas apibrėžimas. Kas yra „Ponzi“ schema? Apskritai, „Ponzi“ schemos (arba „Ponzi Game“) operatorius yra asmuo, kuris žada didelę investicijų grąžą, „parduoda“ investuotojus pagal šią idėją, paima investuotojų pinigus ir paskui naudoja būsimų investuotojų į schemą įdėtus pinigus, kad sumokėtų ankstesniems investuotojams. . „Ponzi“ operatoriai iš tikrųjų neinvestuoja arba, jei taip daro, investicijos dažnai būna pralaimėtojos.

„Ponzi“ schemos gali trukti tol, kol turimas naujas kapitalas ir investuojama į schemą. Kai „naujų pinigų“ šaltiniai išdžiūsta – kai nėra naujų investuotojų, kaip nutiko Madoffui, kai rinkos subyrėjo ir daugelis žmonių paprašė grąžinti savo pinigus, nėra pinigų grynųjų lėšų, kad būtų patenkinti išpirkimo prašymai (t. Y. sumokėti investuotojams, kai jie prašo grąžinti pinigus).

Milijono dolerių klausimas (pažodžiui): kaip atpažinti ponzi?

Madoffas puikiai vykdė savo „Ponzi“ egzekuciją tuo, kad sulaukė tokio plataus masto stebėjimo ir džiaugėsi tokiu aukštu savo investuotojų pasitikėjimu, kad paprastai turėjo patikimumo reputaciją. Be to, jam atrodė, kad galimybės investuoti su juo yra menkos, todėl žmonės šoko bet kokia proga „patekti“ ir dažnai (arba galbūt visada) nesugebėjo užduoti kritinių klausimų.

Visi „Ponzis“ paprastai turi du bendrus atributus:

1. Vidinė (arba visiškai priklausanti) apskaita
2. Vidinis (arba visiškai priklausantis) auditas

Jei investicinis fondas bet kurią iš šių dviejų funkcijų paveda išorinei, patikimai apskaitos ar audito įmonei, tai beveik neįmanoma, kad tas fondas įvykdytų „Ponzi“. Paprastas faktas yra tas, kad taikant tikslią ir skaidrią apskaitą, auditą ir sąskaitas faktūras tai greitai paaiškėja suklastojus investicijų grąžą.

Madoffas, kaip jūs galite tikėtis, valdė vidaus apskaitos įmonę, o jo auditoriai buvo įdarbinti įmonėje, kuri visiškai priklausė Madoffui. Kitaip tariant, nebuvo jokių čekių ir likučių, nieko nereikėtų, kad Madoffas būtų atskaitingas savo investuotojams. . . visus juos apgaulė rinkodaros genijus, kuris sugebėjo įteikti pasitikėjimą pateikdamas fantastiškus (bet netikrus) rezultatus ir sukeldamas iš lūpų į lūpas.

Idealios situacijos

Geriausia, jei investuojate į bet kokio tipo fondus, ypač į fondus, kurie nėra registruoti Vertybinių popierių ir biržos komisijoje („SEC“), turėtumėte reikalauti trijų dalykų:

1. Trečiosios šalies administratoriaus grynųjų pinigų kontrolė: leiskite fondo valdytojui rūpintis investicijų valdymu, o ne grynųjų pinigų kontrole. Įsitikinkite, kad grynųjų pinigų kontrolė yra griežta (kur pinigai gali patekti, kam ir kada) ir kad jie yra skaidrūs.
2. Apskaita: Turėtų tvarkyti patikima įmonė, turinti daug daugiau klientų nei tik jūsų svarstomas fondas.
3. Auditas: įsitikinkite, kad tai tvarko įmonė, kuri jokiu būdu nėra susijusi su investiciniu fondu.

Nemokamos konsultacijos su advokatu „Ascent Law LLC“

Kai jums reikia advokato Jutoje, paskambinkite „Ascent Law“, kad gautumėte nemokamą konsultaciją (801) 676-5506. Mes norime jums padėti.